Erste HORIZONT 2025 II je UCITS fond s dospijećem od 2 godine osnovan s ciljem prikupljanja novčanih sredstava javnom ponudom udjela svim zainteresovanim investitorima.
Investicioni cilj fonda je izlaganje obvezničkom tržištu u razdoblju do 16.12.2025. s ciljem očuvanja početne vrijednosti te ostvarivanju ciljanog prinosa od najmanje 4,1%. Cilj se nastoji postići investiranjem imovine primarno i pretežno u dužničke hartije od vrijednosti i ostale finansijske instrumente u skladu sa zakonskim i ograničenjima ulaganja navedenim u Prospektu fonda.
Fond je dostupan svim investitorima samo u razdoblju početne ponude od 15.11 - 12.12.2023., u svim poslovnicama Erste Banke u Crnoj Gori.
Više informacija o fondu možete dobiti u bilo kojoj poslovnici Erste banke.
Prinosi na višegodišnjem vrhuncu
Nakon višegodišnjih niskih ili čak negativnih prinosa, prinosi evropskih državnih emitenata vratili su se na nivoe koje nisu viđene od finansijske krize.
Planirano ulaganje - Horizont
Fond omogućava investitorima planiranje njihovog ulaganja na određeni rok do dospijeća 2025. godine (2 godine).
Diversifikovan portfelj
Portfelj fonda sastoji se od državnih obveznica zemalja članica EU.
U odabiru hartija od vrijednosti učestvuje iskusni tim fond menadžera koji upravljaju fondovima.
OSNOVNE INFORMACIJE O FONDU
- Erste Horizont 2025 II, fond s dospijećem
- Valuta: EUR
- Upisno razdbolje u Crnoj Gori: 15.11.2023.-12.12.2023.
- Datum osnivanja: 12.12.2023.
- Ulazna naknada: nema
- Izlazna naknada: 5%
- Naknada za upravljanje: 0,50%
- Preporučeno trajanje ulaganja: 2 godine - do dospijeća fonda
- Minimalno ulaganje: 50,00 EUR
- Ulaganje omogućeno: u poslovnicama Erste banke u Crnoj Gori
DOKUMENTACIJA FONDA
PREDNOSTI I RIZICI KOJE JE POTREBNO RAZMOTRITI
Prednosti za investitora
- Ciljani prinos portfelja za kratko razdoblje ulaganja,
- Široka diversifikacija portfelja u odabiru državnih obveznica zemalja EU,
- Ulaganje u visoko likvidne vrijednosne papire.
Rizici koje treba razmotriti
- Gubitak dijela uloženih sredstava u slučaju prodaje udjela u fondu prije dospijeća zbog rizika promjene cijene obveznica i kamatnog rizika.
- Bankrot emitenta obveznice (države) što može dovesti do gubitka dijela ili cijelog uloženog iznosa (kreditni rizik).
- Nemogućnost isplate kamate od emitenta obveznica (države) što može dovesti do nemogućnosti ostvarenja prinosa fonda (kreditni rizik).
- Značajni rizici: rizik likvidnosti, valutni rizik, operativni rizik ili rizik povezan uz korišćenje derivata.
Izjava o odricanju odgovornosti:
Naše analize i zaključci opšte su pririode i ne uzimaju u obzir individualne potrebe naših investitora vezano za povrate, poresku situaciju ili sklonost riziku. Napominjemo da istorijski prinos nije pouzdan pokazatelj budućeg razvoja fonda. Molimo Vas da obratite pažnju na činjenicu da ulaganje u vrijednosne papire, osim opisanih mogućnosti nosi sa sobom i rizike. Cijena udjela i prinos mogu rasti i padati. Osobama koje su zainteresovane za kupovinu udjela u investicionim fondovima savjetuje se da prije donošenja investicione odluke čitaju trenutne prospekte fondova, a posebno dio koji se odnosi na rizike.